La réconciliation bancaire et l’importation des données de transactions sont des tâches essentielles dans la gestion financière moderne. Dans l’écosystème ERP, Dolibarr offre des fonctionnalités bancaires de base, mais ses capacités natives d’importation bancaire automatisée restent limitées sans l’ajout de modules ou de services externes. À mesure que les entreprises cherchent à rationaliser leurs opérations financières et à réduire les erreurs de saisie manuelle, l’automatisation de l’import bancaire dans Dolibarr devient une nécessité stratégique.

Cet article propose une exploration détaillée du fonctionnement de l’import bancaire dans Dolibarr, des modules et connecteurs disponibles, de leur configuration et des différentes options dont disposent les entreprises pour parvenir à une réconciliation bancaire totalement ou partiellement automatisée.

1. Comprendre l'importation bancaire dans Dolibarr

Dolibarr intègre un module natif "Banque & Caisse" qui permet aux entreprises de gérer leurs comptes bancaires, d’enregistrer des transactions manuelles et de les rapprocher avec des factures, dépenses ou enregistrements de tiers. Cependant, par défaut, le système attend un téléchargement manuel des fichiers de transactions, généralement au format CSV ou OFX.

Le processus classique d’importation bancaire consiste à :

• Exporter un fichier depuis l’interface de sa banque en ligne

• Faire correspondre les champs bancaires aux champs Dolibarr

• Importer le fichier dans Dolibarr

• Valider et rapprocher les transactions importées

Ce processus, bien que fonctionnel, manque d’efficacité pour les entreprises ayant un volume de transactions quotidien ou hebdomadaire.

2. Limites de l’importation bancaire native de Dolibarr

Le système natif présente plusieurs contraintes :

• Pas de synchronisation en temps réel avec les banques

• Variabilité des formats de fichiers entraînant des erreurs d’import

• Pas de prise en charge des API bancaires sécurisées (comme PSD2, OpenBanking)

• Mappage manuel requis pour chaque structure de fichier

Ces lacunes rendent nécessaires l’utilisation de plugins d’automatisation ou de solutions d’intégration tierces.

3. Modules et extensions pour automatiser l'import bancaire

Plusieurs modules officiels ou tiers étendent les capacités de Dolibarr à automatiser l’import de données bancaires :

A. Bank Import Pro (tiers)

• Prend en charge plusieurs formats bancaires

• Fournit des modèles d’import et mappage automatique

• Inclut une fonction d’import planifié via cron

• Permet l’affectation des transactions selon des règles prédéfinies

B. Extension OFX Import

• Permet le traitement des fichiers OFX (Open Financial Exchange)

• Compatible avec la plupart des banques européennes et nord-américaines

• Léger et adapté aux petites entreprises

C. Connecteurs vers des plateformes fintech

• Intègre Dolibarr à des services comme Plaid, Tink, Linxo, Yodlee

• Permet une récupération automatique ou planifiée des transactions

• Nécessite des clés API et un abonnement à la plateforme tierce

D. Zapier / Make (Integromat)

• Pratique pour les entreprises utilisant des outils d’automatisation

• Permet de relier les flux bancaires (via Plaid ou webhooks) à l’API REST de Dolibarr

• Gère l’automatisation conditionnelle et les erreurs

4. Utiliser l’API REST de Dolibarr pour une intégration personnalisée

L’API REST de Dolibarr permet d’insérer directement les transactions dans le système. Cette méthode nécessite du développement, mais offre une flexibilité totale.

Étapes :

• Authentification via jeton API

• Utiliser POST /bankaccounts/{id}/lines pour créer les transactions

• Automatiser la récupération des données via scripts planifiés

• Effectuer le rapprochement avec les paiements tiers et les factures

Méthode idéale pour les entreprises disposant d’un développeur interne ou travaillant avec un intégrateur ERP.

5. Mappage et rapprochement des transactions

L’un des défis majeurs de l’automatisation bancaire est d’assurer le bon rapprochement des transactions avec les enregistrements existants dans Dolibarr.

Techniques d’amélioration du rapprochement :

• Intégrer le numéro de facture ou la référence de paiement dans la description bancaire

• Appliquer des règles par montant, date ou client

• Utiliser l’outil de rapprochement du module Banque pour validation manuelle

Certains modules proposent des suggestions intelligentes grâce à l’apprentissage automatique ou à des heuristiques.

6. Conformité à la directive PSD2 et Open Banking

Pour les entreprises européennes, la conformité à la directive PSD2 est impérative.

Fonctionnalités à rechercher :

• Utilisation d’API bancaires réglementées (via Tink, Budget Insight, etc.)

• Authentification sécurisée (OAuth2, SCA)

• Transferts de données chiffrés

Dolibarr ne propose pas nativement de module conforme à PSD2, mais des connecteurs externes sont disponibles via des prestataires tiers.

7. Solutions commerciales vs open source

Le choix entre modules commerciaux ou open source dépend de :

• Contraintes budgétaires

• Couverture bancaire nécessaire

• Support et mises à jour

• Souplesse de personnalisation

Modules commerciaux populaires :

• BankImport Pro (disponible sur Dolistore)

• Modules connecteurs PSD2 (proposés par des intégrateurs)

Les solutions open source sont souvent plus basiques, mais conviennent aux besoins simples.

8. Sécurité de l’automatisation bancaire

L’automatisation bancaire introduit des manipulations de données sensibles. Points de vigilance :

• Utiliser le HTTPS pour tous les échanges

• Stocker les clés API de manière sécurisée (éviter le texte clair)

• Restreindre les accès utilisateurs aux modules bancaires

• Surveiller les journaux et les anomalies

Certaines entreprises choisissent d’isoler les processus d’automatisation bancaire sur des serveurs dédiés ou des machines virtuelles.

9. Importations planifiées et tâches cron

Certains modules permettent d’automatiser l’import bancaire via des tâches cron.

Exemple de configuration :

• Une tâche cron exécute un script toutes les 24 heures

• Le script récupère les transactions depuis une API ou pièce jointe email

• Les données sont formatées et envoyées à Dolibarr

• Une notification est envoyée en cas d’erreur ou de succès

Le module cron de Dolibarr permet la gestion des tâches internes ou l’appel de scripts externes.

10. Cas d’usage concrets

A. Entreprise de distribution avec 300 transactions par jour :

• Utilise un connecteur Plaid

• Synchronisation toutes les heures via API

• Rapprochement basé sur les références de facture

B. Comptable indépendant utilisant les fichiers OFX :

• Téléchargement hebdomadaire depuis la banque

• Importation via l’extension OFX

• Validation manuelle des lignes

C. Fournisseur SaaS avec paiements internationaux :

• Utilise Make (Integromat) + API REST

• Routage selon la devise et l’ID client

• Réduction du temps de rapprochement de 75%

11. Perspectives d’évolution

À mesure que Dolibarr progresse, de futures améliorations pourraient inclure :

• Intégration native avec les API Open Banking

• Rapprochement automatique basé sur l’IA

• Rapports avancés sur les activités bancaires

• Interface unifiée pour la gestion multi-comptes

L’implication de la communauté et le sponsoring accéléreront ces avancées.

12. Conclusion

Automatiser l’importation bancaire dans Dolibarr est une décision stratégique pour les entreprises qui souhaitent réduire la charge administrative et améliorer la fiabilité financière. Bien que les fonctionnalités natives soient limitées, l’écosystème Dolibarr propose une multitude d’extensions, d’intégrations et de personnalisations possibles.

Les entreprises peuvent commencer par des imports manuels de fichiers, puis évoluer vers une synchronisation complète via API. Que vous choisissiez un module prêt à l’emploi, un connecteur commercial ou une intégration sur mesure, la flexibilité de Dolibarr garantit une solution adaptée à tous les environnements métier.