La conciliación bancaria y la importación de datos de transacciones son tareas fundamentales en la gestión financiera moderna. En el ecosistema ERP, Dolibarr ofrece funciones bancarias básicas, pero sus capacidades nativas para la importación automática de bancos son limitadas sin módulos adicionales o servicios externos. Para racionalizar los procesos financieros y reducir los errores manuales, automatizar la importación bancaria en Dolibarr se convierte en una necesidad estratégica.

Este artículo explora en detalle cómo funciona la importación bancaria en Dolibarr, qué módulos y conectores están disponibles, cómo se configuran y qué opciones tienen las empresas para lograr una conciliación bancaria total o parcialmente automatizada.

1. Cómo funciona la importación bancaria en Dolibarr

Dolibarr incluye un módulo nativo "Banco y Caja" que permite a las empresas gestionar cuentas bancarias, registrar transacciones manuales y conciliarlas con facturas, gastos o registros de terceros. Sin embargo, por defecto, el sistema espera que se suban manualmente archivos de transacciones, generalmente en formato CSV u OFX.

El flujo típico de importación bancaria incluye:

• Exportar un archivo desde la banca online

• Asignar campos bancarios a campos de Dolibarr

• Subir el archivo a Dolibarr

• Validar y conciliar las transacciones importadas

Este proceso es funcional, pero ineficiente para empresas con gran volumen de transacciones.

2. Limitaciones de la importación bancaria nativa de Dolibarr

El sistema nativo presenta varias limitaciones:

• Sin sincronización en tiempo real con sistemas bancarios

• Los formatos de archivo variables pueden generar errores

• No admite APIs bancarias seguras (como PSD2 u OpenBanking)

• Asignación manual necesaria para cada estructura de archivo

Estas limitaciones exigen el uso de plugins de automatización o soluciones de integración externas.

3. Módulos y extensiones para automatizar la importación bancaria

Varios módulos oficiales y de terceros amplían las capacidades de Dolibarr:

A. Bank Import Pro (terceros)

• Admite múltiples formatos de archivo

• Proporciona plantillas y asignación automática de campos

• Permite importaciones programadas con cron

• Asignación de transacciones basada en reglas

B. Extensión OFX Import

• Procesa archivos OFX (Open Financial Exchange)

• Compatible con la mayoría de bancos europeos y norteamericanos

• Ligero y adecuado para pequeñas empresas

C. Conectores de plataformas fintech

• Integración con servicios como Plaid, Tink, Linxo, Yodlee

• Importación de transacciones en tiempo real o programada

• Requiere claves API y suscripción a terceros

D. Zapier / Make (Integromat)

• Conecta flujos bancarios (Plaid, webhooks) con la API REST de Dolibarr

• Admite automatización condicional y manejo de errores

4. Uso de la API REST de Dolibarr para integraciones personalizadas

La API REST de Dolibarr permite inyectar directamente datos de transacciones. Esto requiere desarrollo, pero brinda flexibilidad total.

Proceso:

• Autenticación mediante token de API

• Usar POST /bankaccounts/{id}/lines para crear transacciones

• Recuperación automática de datos bancarios mediante scripts

• Conciliación con pagos y facturas dentro de Dolibarr

Ideal para empresas con equipos de TI internos o integradores externos.

5. Asignación y conciliación de transacciones

El mayor desafío es asegurar la correcta asociación de transacciones importadas con registros existentes en Dolibarr.

Mejoras posibles:

• Uso de referencias de factura o pago en la descripción bancaria

• Reglas por importe, fecha, cliente

• Herramienta de conciliación manual del módulo bancario

Algunos módulos usan algoritmos heurísticos o aprendizaje automático para sugerencias inteligentes.

6. Cumplimiento de PSD2 y Open Banking

Las empresas europeas deben cumplir con la directiva PSD2.

Requisitos clave:

• Uso de APIs reguladas (ej. Tink, Budget Insight)

• Autenticación segura (OAuth2, SCA)

• Transferencia de datos cifrada

Dolibarr no ofrece cumplimiento PSD2 de forma nativa, pero hay módulos disponibles en el mercado.

7. Soluciones comerciales vs. de código abierto

La elección depende de:

• Presupuesto y tamaño de empresa

• Cobertura bancaria necesaria

• Necesidad de soporte y actualizaciones

• Grado de personalización

Módulos comerciales populares:

• BankImport Pro (en Dolistore)

• Conectores PSD2 de integradores ERP

Las alternativas de código abierto ofrecen funcionalidad básica con alta flexibilidad.

8. Seguridad en la automatización bancaria

Automatizar datos bancarios implica riesgos. Buenas prácticas:

• Usar HTTPS

• Guardar claves API de forma segura

• Control de acceso por módulos

• Monitorización y registro de actividad

Algunas empresas aíslan la automatización bancaria en servidores o máquinas virtuales dedicadas.

9. Importaciones programadas con tareas Cron

Varios módulos permiten automatizar importaciones bancarias con Cron.

Ejemplo de configuración:

• Tarea Cron cada 24h

• Script recupera datos vía API o email

• Los datos se analizan y envían a Dolibarr

• Notificación en caso de éxito o error

El módulo cron de Dolibarr gestiona tareas internas o scripts externos.

10. Casos prácticos

A. Minorista con 300 transacciones diarias:

• Usa conector Plaid

• Sincronización por API cada hora

• Asignación por número de factura

B. Contador freelance con archivos OFX:

• Exportación semanal de su banco

• Importación manual y validación

C. Empresa SaaS con pagos internacionales:

• Make + API REST

• Segmentación por divisa y cliente

• Ahorro del 75 % en tiempo de conciliación

11. Perspectivas futuras

Dolibarr podría incluir próximamente:

• Integración nativa con Open Banking

• Conciliación automática con IA

• Informes bancarios mejorados

• Gestión centralizada de cuentas

El apoyo comunitario puede acelerar estas mejoras.

12. Conclusión

Automatizar la importación bancaria en Dolibarr es un paso estratégico para reducir la carga administrativa y aumentar la precisión financiera. Aunque las funciones nativas son limitadas, el ecosistema de Dolibarr ofrece módulos, conectores e integraciones versátiles.

Las empresas pueden comenzar con importaciones manuales y evolucionar hacia sincronizaciones API completas. Ya sea con módulos listos, conectores comerciales o desarrollos a medida, Dolibarr brinda flexibilidad para todo tipo de organizaciones.